个人买POS机信用卡套现、养卡违法吗？来看看！-爆料迷支付网






男子虚造商户身份申领10余台POS机，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式帮助他人套取信用卡现金丁佳慧，自己从中赚取手续费。4月24日，葛店警方在开展“霹雳2号”行动期间，通过缜密侦查卢刚事件 ，破获一起POS机非法经营案。
4月24日，葛店开发区公安局岱庙派出所根据前期侦查线索获知，辖区某小区内有租户存有多台POS机。经查，民警发现该租户吴明（化名）有违法嫌疑，通过蹲守，当天22时许总裁的新娘，民警将返回出租屋拿POS机的吴明现场抓获。
据吴明交代，他利用多种虚假身份将自己打扮成“商户”，在骗领到10余台POS机后，于2016年底开始做POS机套现生意，信用卡持卡人找其进行虚假“交易”后旗忠村，其将刷卡“消费”的金额，以现金或转账的方式退给持卡人掠心女王爷，马翠霞从中提取套现金额的百分之十几作为手续费。


根据有关法律规定罗拉芳娜，违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，以非法经营罪定罪处罚，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
目前，吴明已被依法刑事拘留，该案正在进一步办理过程中皮凤山发财。
另一个案例！
富县籍男子袁某非法购买POS机，通过刷卡套现、提高信用卡额度、代还透支信用卡的方式牟取利益6000余元彭客网，养卡还贷交易金额达12万余元。近日零下911，富县检察院以非法经营罪对袁某提起公诉,富县法院对其判决拘役5个月，罚金10000元。
经查，2015年1月份，袁某得知利用POS机刷卡可套现还贷，便从西安平安人寿保险公司业务员处购买了一台POS机，用以偿还自己信用卡的透支款。


2016年6月份姚荷生，袁某觉得有利可图，又陆续从网上购买了六台已设置好使用商户的POS机石凉粉，六台POS机所绑定的银行卡均是袁某的卡号。袁某通过微信朋友圈的介绍、宣传，拉取客户友金所。以虚构消费的方式套取现金；将多人信用卡内的钱刷出来又存进去换子成龙，提高信用额度；代人偿还透支信用卡后又将钱取出，以此收取手续费。截止2016年12月8日，袁某先后向五十个持卡人的八十二张信用卡提供了“养卡”服务于源春。
根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事
案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金范海伦，情节严重的蓝色情迷，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。锦州房产网



精品推荐
清分系统诚邀同行资源合作，资源互换、共建共享、系统稳定；
合作电话：0755-23769492
注意啦！移动支付行业重大公告：
【扫码支付、NFC支付、无卡支付】系统搭建/O单贴牌/代理合作~；
爆料迷推荐找好付百爵珠宝，已为多家银行提供专业服务（免费提供风控数据库）
华北区：136-9219-0959同微信；华南区：136-4142-7409同微信；
华中区：136-4140-6122同微信；华东区：136-3155-6850同微信；
好付～坚定不移的做银行扫码支付专业化服务商！